监管部门开出3.7亿罚单 《反洗钱法》修改工作提速

，合计惩处不低于350万元（导致洗黑钱后果再次发生的，合计惩处金额不低于3500万元）。　　“此次惩处信息中，经常出现了1亿元的大额罚单，解释监管机构对《反洗钱法》惩处规则的运用早已再次发生了改变，从结果看，目前大额罚单主要集中于在缴纳行业及客户身份辨识模块。”唐昊分析。　　记者了解到，互联网技术的发展，使得缴纳业务的交易不不受时间、空间容许，这在一定程度上强化了其隐蔽性功能，实际操作中很更容易被用于洗黑钱的工具。

　　多位市场人士预测，4月份《反洗钱法》改动工作月启动后，针对各项违规行为的经常出现，大额罚单很有可能沦为常态，加之缴纳业务此次经常出现了较小的罚单，因此从修法看作，年内《反洗钱法》改动公里/小时的预期也合乎当前现实。　　此前的2020年人民银行工作会议也具体，要全面提高金融服务与金融管理水平，之后增强反洗钱监管力度。

种种迹象表明，当前，我国反洗钱监管正在持续加码。　　在此背景下，金融机构的反洗钱工作也有一点注目。

根据《中国洗黑钱和可怕融资风险评估报告（2017）》，当前中国对网络借贷机构的监管，以及网络借贷机构在风险了解和风险掌控方面仍不存在缺乏。　　回应，唐昊建议，金融机构须要特别注意有所不同业务场景下的客户身份辨识，比如身份证明文件有效期将要过期的客户，以及对工商状态已吊销或出现异常的客户等信息，要提醒客户及时改版证件。　　同时，可充分利用缴纳机构动态数据非常丰富的特点，通过动态数据挖掘提升客户身份辨识效率及效果。其中，利用怀疑交易监测模型监测客户交易不道德数据，可找到交易不道德与身份信息不给定的情况，从而有效地减少洗黑钱风险。

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