万亿蚂蚁IPO来了：诞生几千个亿万富翁？国家队也持股

来源：中国基金报　　靴子落地，这两天金融圈仅次于的新闻，马云最重要的资产，阿里最钱核心资产，也是全球仅次于的独角兽——蚂蚁集团，再一要来A股，喜大普奔啊！一旦登岸科创板，万亿市值跟上，打破茅台登顶A股也并非不有可能。　　7月20日，支付宝母公司蚂蚁集团宣告，启动在上海证券交易所科创板和香港牵头交易所有限公司主板谋求实时发售上市的计划，以更进一步反对服务业数字化升级做到大内需，强化全球合作助力全球可持续发展，以及反对公司增大技术研发和创意。　　据报导，蚂蚁集团谋求IPO估值最少2000亿美元，约合1.4万亿人民币（什么概念呢？就是比现在最钱的贵州茅台、工行市值劣一点点）。

其中，计划在香港谋求100亿美元的IPO。中金、花旗、摩根大通、摩根士丹利负责管理其香港IPO事宜。　　消息出来后，一张图片传到全网，蚂蚁集团整层楼掌声，是财务权利的声音　　非常简单认识一下蚂蚁集团是干什么的　　蚂蚁集团跟上于2004 年正式成立的支付宝，2014年10月正式成立。

　　2013年3月，支付宝的母公司宣告将以其为主体筹设小微金融服务集团（以下称之为“小微金服”），小微金融（捐）沦为蚂蚁金服的前身。　　2005年下半年，淘宝网有数70%的商品将支付宝设置为附加的缴纳方式。而在2011年支付宝就取得了第三方支付牌照，在2013年随着智能手机的大大普及，余额宝经常出现必要让支付宝的用户大大的减少，当时很多人在赚钱的时候必要把钱放进了余额宝获得了货币基金的第一名。　　2014年，阿里对旗下的涉及金融产品展开统合，并正式成立了蚂蚁金服。

期初，蚂蚁金服还包括余额宝、定期财经、存金宝和基金等各类理财产品。发展至今，蚂蚁金服旗下有支付宝、余额宝、讨财宝、蚂蚁聚宝、网商银行、蚂蚁花上呗、芝麻信用等子业务板块。　　资料表明，蚂蚁金服每天的缴纳笔数多达8000万笔，其中移动支付的占比早已多达50%，每天的移动支付笔数多达4500万笔，移动末端支付宝钱包的活跃用户数为1.9亿个。

　　蚂蚁集团有多赚钱？　　去年9月，阿里巴巴集团宣告，公司已接到蚂蚁集团33%的股份。这一大股东交易基于双方2014年签订的战略协议。为确保股东利益，2014年双方协议允诺，蚂蚁集团每年需向阿里巴巴缴纳知识产权及技术服务费，金额相等于蚂蚁集团税前利润的37.5%。

　　7月8日路透社报导，蚂蚁集团今年内将在香港已完成IPO，目标估值2000亿美元，约合1.4万亿人民币。　　上述报导称之为，蚂蚁集团计划在此次IPO中出售5%-10%的股份，这意味著募资规模将超过100亿美元-200亿美元，这将沦为今年全球仅次于融资规模的IPO之一。　　值得注意的是，路透社还透露了蚂蚁集团去年的业绩，2019年蚂蚁集团构建营业收入1200亿元人民币，净利润为170亿元。

　　2月13日，阿里巴巴发布的2019年度大自然年财报称之为，对于2019年9月获得蚂蚁集团33%股份后的重复使用收益，阿里巴巴在四季度证实该收益下调人民币23亿元。　　这意味著阿里巴巴在六年间，从蚂蚁集团33%的股份中取得的收益计有715亿元。

　　按照大自然年计算出来，蚂蚁集团在2015年、2016年、2017年、2018年的税前利润分别为42.54亿元、29.06亿元、131.90亿元、亏损19亿元。　　复盘蚂蚁集团2017年以来各季度的利润情况，除2018Q1与2018Q3三季度经常出现大幅度亏损外，其余季度皆是盈利。　　从2019年业绩来看，蚂蚁集团在经过2018年的一段时间亏损19亿和业务调整之后，早已走进亏损泥潭，盈利能力强大。　　经历了2018年的亏损后，蚂蚁在2019年很快调整策略，从而扭亏为盈。

据理解，缴纳、消费金融和财富业务是蚂蚁集团当前的主要盈利点。随着其与微信缴纳之间的竞争“降温”带给补贴上升，消费金融助贷模式南北成熟期，以及其在财富管理领域的深度布局，这三块业务将沦为利润来源的基石。　　目前，国内缴纳面向B末端商户收费率约为6‰，面向c末端大部分不收费，信用卡、提现费率大约为1‰。

海外缴纳的费率则为国内数倍，特别是在是B末端有较小的下降空间。花上呗、借呗、网商债合作的外部银行早已多达100家。　　中信证券分析指出，蚂蚁的缴纳业务收入重点获益于行业快速增长，其中多项业务未来将会维持20%以上快速增长，个别业务有可能多达50%；数字金融业务同时获益于行业扩展与市占率提高，尤其是不具备平台效应的资管自营等业务；科技输入收益预示金融机构科技投放快速增长的上升期，亦未来将会再行构建30%以上的增长速度水平。

　　估值高达2000亿美元　　作为阿里巴巴旗下的超级明星企业，想沦为“大象”的蚂蚁，依然出了巨无霸。业务牵涉到缴纳、银行、消费信贷、保险、基金、联合报、评级、金融云、数据库等。　　在官宣上市之前，蚂蚁集团早已已完成多轮融资：　　2015年7月，蚂蚁金服宣告已完成一轮120多亿元人民币A轮注册资本，估值多达450亿美元；　　2015年9月5日，获得中邮资本（中国邮政）战略投资；　　2016年4月，蚂蚁金服已完成总额多达45亿美元B轮融资由星展银行旗下中投海外和建信信托、中国人寿、中邮集团等机构参投；　　2018年2月，阿里巴巴与蚂蚁金服牵头宣告，根据2014年双方签订的战略协议，并经阿里巴巴董事会批准后，阿里巴巴通过一家中国子公司大股东并取得蚂蚁金服33%的股权；　　2018年6月8日，蚂蚁金服又宣告新一轮融资，融资总金额140亿美元。　　最后一轮融资后，市场对其估值多达1500亿美元，其最重要的板块——支付宝用户数多达12亿。

　　据近期报导称之为，蚂蚁集团据报谋求IPO估值最少2000亿美元。若按2000亿估值计算出来，募资额达100亿-200亿美元。　　据Wind数据统计资料，目前，科创板所有上市公司的市值总和为27029亿元，若按2000亿美元的估值计算出来，蚂蚁集团上市顺利后，将占有科创板总市值的比例多达51%。

　　若科创板上市后股价涨幅超强50%，总市值未来将会打破贵州茅台（600519）的20563亿元。　　马云股权8.8% 员工最获益？　　国家队也股权　　7月13日，阿里巴巴公布的2020财年报告表明，马云在蚂蚁股权大约8.8%，并享有50%投票权。目前，阿里巴巴股权蚂蚁集团33%的股权，君瀚和君澳持有人蚂蚁集团50%股权，而君瀚归属于马云及阿里系由、蚂蚁系由员工，君澳归属于阿里巴巴合伙的部分成员。

　　因此，阿里巴巴及阿里系由成员，约股权蚂蚁集团大约83%的股权。按蚂蚁最后一轮融资估值1556亿美元计算出来，马云持有人蚂蚁集团估值为137亿美元。　　员工依然是蚂蚁集团仅次于的股份所有人。

2013年，蚂蚁集团首次发布股份架构时具体宣告，员工持股将超过40%，充份和员工共享发展成果，这也与马云仍然坚决的财散人凝理念一脉相承。　　2015年、2016年、2018年，蚂蚁集团分别已完成A轮（大约18.5亿美元）、B轮（大约45亿美元）、C轮（大约140亿美元）融资。

根据蚂蚁集团工商更改资料，A轮融资规模占到总体股份逾8%，8家出资机构中，全国社保基金以5%的股权比例名列榜首。　　随后，在B轮融资时，其整体估值已超过600亿美元。

追加战略投资者还包括中投海外和建信信托（中国建设银行辖下子公司）分别领衔的投资团；此外，还包括中国人寿在内的多家保险公司、中邮集团（邮储银行母公司）、国开金融以及春华资本等A轮战略投资者也都之后展开了投资。其中，还包括了A轮投资者中国人寿在内的多家保险公司、中邮集团（邮储银行母公司）、国开金融；以及追加战略投资者中投海外和建信信托（星展银行辖下子公司）。　　蚂蚁集团A股上市，不会带给冲击吗？　　由于蚂蚁集团体量较小，有部分投资者忧虑其IPO对市场导致冲击。

　　对专家回应，“从中芯国际上市当日大盘展现出来看，大型公司上市对市场显然压力相当大，虹吸效应非常明显。蚂蚁集团估值很高，募资额极大，上市时预计不会对市场资金构成较小的压力，特别是在是A股市场并未显著回头牛、市场增量资金不足的情况下，影响将更大。

因此，蚂蚁集团上市的时机，不仅对企业自身很最重要，对A股市场也十分最重要，不应尽量自由选择在市场行情较好的时候启动发售。”　　资深投行人士王骥跃则指出，近期A股日均成交额超强1万亿，1000亿的募资规模（预测）影响受限，A股不缺少资金而是缺乏优质公司，“蚂蚁集团上市后市值就相等于工行，市场十几年前就能承住工行、中石油上市，现在也能承住蚂蚁上市。

”　　A股概念股要派对了？　　估值多达10000亿的蚂蚁集团，背后的A股小伙伴也十分多，明确概念股名单如下：　　润和软件（300339）：2018年1月，与蚂蚁金融云签定战略合作协议；2018年6月，蚂蚁金服转让公司5.05%股份，同年11月，合作研发新一代分布式互联网核心产品；　　新开普（300248）：2019年1月，新开普与蚂蚁金服全资子公司上海云鑫达成协议战略合作，上海云鑫沦为新开普第二大股东；　　科蓝软件（300663）：2019年1月，与蚂蚁金服战略合作，牵头公布移动金融逸平台；3月，蚂蚁金服子公司上海云鑫于3月18日通过大宗交易购入公司3.4%股份，与同一掌控下主体恒生电子合计股权8.41%。　　中国人寿（601628）：入股蚂蚁金服；持有人蚂蚁金服1.66%的股份。

　　新华保险（601336）：入股蚂蚁金服；持有人蚂蚁金服0.66%的股份。　　中国太保（601601）：入股蚂蚁金服；持有人蚂蚁金服0.85%的股份。

　　京能置业（600791）：入股蚂蚁金服；　　雄帝科技（300546）：蚂蚁金服合作；18年6月，与支付宝签定合作协议，资源共享乘车码产业链。　　宇信科技（300674）：19年3月11日，对话平台称之为阿里云、蚂蚁金服为公司战略合作伙伴，目的联合前进云计算、数字金融微服务。　　海泰发展（600082）：蚂蚁金服合作；实控人天津海泰有限公司的天津信托与蚂蚁金服全面战略合作。

　　华数传媒（000156）：蚂蚁金服入股；实控人为马云和史玉柱的杭州云溪投资合伙企业，以65.36亿大股东公司取得20%股份。　　张江高科（600895）：入股蚂蚁金服；持有人上海金融发展投资基金二期（壹）8.33%股份，该基金为蚂蚁金服股东。

　　另外，消息出来之后，阿里巴巴在美股大上涨超强3%，而先后投资蚂蚁金服35亿的中国人寿则上涨超强8%。　　网友评论：豪宅要涨价了！　　井贤栋内部信：上市意味著更大的责任 对蚂蚁人明确提出三点拒绝　　7月20日晚间消息，支付宝母公司蚂蚁集团今日宣告，启动在上海证券交易所科创板和香港牵头交易所有限公司主板谋求实时发售上市的计划。　　蚂蚁集团董事长井贤栋公布内部信。“上市在外人显然，固然令人兴奋，但对我们而言，意味著更大的责任和担任。

因此，我想要向所有蚂蚁人托三点拒绝。”　　井贤栋在内部信中认为，三点拒绝分别是：第一、坚决愿景与担任；第二、维持顺服和敬畏；第三、维持耐心和定力。

　　他回应，上市从不是我们的最终目标，而是让我们更佳地贯彻愿景的新起点。因为我们坚信，做到一家好公司比做一家大公司更加最重要，而这一点，无论在任何时候，都不应当被转变。　　以下为井贤栋内部信全文：　　各位同学：　　我向大家月报告一下，蚂蚁集团计划在上交所科创板和港交所主板实时发售上市，以更进一步反对服务业数字化升级做到大内需，强化全球合作助力全球可持续发展，以及反对公司增大技术研发和创意。　　回忆起我们最开始正式成立支付宝，是为了解决问题交易的信任问题，让陌生人即使远隔千里也能制成交易。

从这里开始，我们用科技助力数字时代的金融服务业体系建设，让每一个普通人、每一家小企业都可以享用跟银行行长一样的权利。然后，从金融服务业开始，我们期望助力更好的现代服务业的数字化建设，因为数字经济时代势不可挡，现代服务业体系的升级某种程度能让老百姓享用到更加多触手可及的美好生活，也需要让更加多的小商家小企业不打散，做生意更佳做到，活得更为有精神。

　　这些年来，蚂蚁行进的动力，一直是和阿里集团一起，环绕“让天下没难做的做生意”的愿景，找到一个个市场需求，解决问题一个个问题，给全世界的小企业和普通人获取更加多公平机会。因为我们一直坚信，Small is beautiful，small is powerful，这也是蚂蚁这个名字的由来。我们期望通过一点一滴的希望，给这个世界带给更加多微小而幸福的转变！　　为了更佳地构建我们的愿景和愿景，我们必须更加半透明，更加对外开放，更加共享，也更加可持续。而上市，可以让我们更加半透明地面对世界，面临公众，可以汇聚更加多志同道合的同路人，同时也将更佳地跟全社会共享我们的成果和未来。

　　上市在外人显然，固然令人兴奋，但对我们而言，意味著更大的责任和担任。因此，我想要向所有蚂蚁人托三点拒绝：　　第一、坚决愿景与担任。蚂蚁回头到今天，让我们与众不同的，从不是商业能力，而是我们敢于担任，与每个普通人同呼吸共命运。

如果沦为上市公司，意味著社会对我们有了更大的期望，这是压力，堪称动力。我们必需之后全力以赴，为客户去创意，为社会去建构，为未来解决问题，而不是环绕着短期目标回头，忘了初心。只有这样，蚂蚁才会变为一家肤浅的、只不会赚的公司。

　　第二、维持顺服和敬畏。蚂蚁之所以发展到今天，不是因为我们这些人有多么的出众或者尤其，这是时代的机遇，也是因为我们一直坚决“客户第一、员工第二、股东第三”，去协助客户解决问题。我们必须之后用顺服的态度去服务好我们的客户，去跟这个世界共处，特别是在是在面临更加多简单的环境的时候，我们必需敬畏不得而知，求同尊异。

　　第三、维持耐心和定力。过去这些年，我们获得了一点点成绩，但这相对于未来很远的路而言，只是刚刚开始。

还包括金融服务业在内的现代服务业的数字化升级，依然有无数的难题在等着我们。在联手伙伴服务全球更加多市场的同时，也不会面对各种各样的艰难与挑战。我们必须时刻维持耐心，坚决回头准确的路。

　　上市从不是我们的最终目标，而是让我们更佳地贯彻愿景的新起点。因为我们坚信，做到一家好公司比做一家大公司更加最重要，而这一点，无论在任何时候，都不应当被转变。

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